獵頭公司排名前十的高邦獵頭公司最近開展對第三方理財?shù)呐嘤?xùn)，知識要點：
第三方理財是指那些獨立的中介理財機(jī)構(gòu)，它們不同于銀行、 保險等金融機(jī)構(gòu)，卻能夠獨立地分析客戶的財務(wù)狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)
機(jī)構(gòu)簡介
作為獨立機(jī)構(gòu)的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立場上嚴(yán)格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務(wù)狀況和理財?shù)男枨螅ㄟ^科學(xué)的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。
通常，第三方獨立理財機(jī)構(gòu)會先對客戶的基本情況進(jìn)行了解，包括客戶的資產(chǎn)狀況，投資偏好和財富目標(biāo)，然后，根據(jù)具體情況為客戶定制財富管理策略，提供理財產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的財富目標(biāo)。
第三方獨立理財顧問的老板就是客戶，作為“雇員”，他們完全從客戶的自身利益出發(fā)。主講人與大家分享自己的心得，傳遞快樂理財?shù)母拍睿瑵M足人們對于理財知識的渴求，與金融機(jī)構(gòu)打著理財?shù)幕献油其N自己的產(chǎn)品有著截然不同的效果。但是因為提供服務(wù)的人員需要比較強(qiáng)的專業(yè)性，所以提供服務(wù)的門檻比較高，這讓一般投資者很難使用職業(yè)的三方理財服務(wù)；在新興的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的前提下，降低服務(wù)的成本，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，逐漸的成為可能。
理財顧問
國內(nèi)理財顧問的隊伍在急速壯大——有海歸、有金融機(jī)構(gòu)的銷售代表、還有剛畢業(yè)的大學(xué)生，甚至有報道說銀行的保安都能充當(dāng)“理財顧問”，指點大媽們買基金。
理財種類
理財并不是把存在銀行的錢換成國債、買幾只基金那么簡單，它涉及儲蓄、投資、保障、稅籌等諸多方面。基于此，理財顧問首先應(yīng)具備一定的專業(yè)資質(zhì)。
理財資質(zhì)
良好的教育背景、金融業(yè)從業(yè)經(jīng)歷、所獲各種殊榮，都能作為初步判斷理財顧問資質(zhì)的標(biāo)尺。此外，還可以看看理財顧問是否具有理財資格或水平證書，比如CFP（注冊金融理財師）、RFC（注冊財務(wù)顧問）、RFP（注冊財務(wù)規(guī)劃師）、CWM（特許財富管理師）、REA(房地產(chǎn)評估師)等。除了看資質(zhì)，理財規(guī)劃的方案可以從3個方面進(jìn)行評估：
1、是否以客戶的需求作為理財規(guī)劃和行動的出發(fā)點，不同的客戶對收益和風(fēng)險的態(tài)度都不同，專業(yè)的理財公司和理財顧問會首先對客戶做調(diào)查問卷，進(jìn)行類型分類和評估，以為客戶打造量身定制的理財方案；
2、是否對產(chǎn)品和市場了解透徹，只有熟練掌握各種金融產(chǎn)品及工具，并熟識其特點和風(fēng)險，才能合理的通過資產(chǎn)配置為客戶提供優(yōu)化的投資方案,追求利得最大化；
3、對風(fēng)險的可控度，理財?shù)哪康氖情_源，同時還有防風(fēng)險，理財方案是否恰當(dāng)，除了收益，風(fēng)險可控度也是重中之重。
理財興起
新股發(fā)行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產(chǎn)品面前，消費者卻產(chǎn)生了許多疑惑，應(yīng)該如何選擇？
基于這種現(xiàn)狀，一種“即賣規(guī)劃也賣產(chǎn)品”的新興理財業(yè)務(wù)——第三方理財正悄然興起。據(jù)了解，此種業(yè)務(wù)發(fā)源于歐美等發(fā)達(dá)國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現(xiàn)于北京、上海及沿海一些經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)的城市。
據(jù)有關(guān)部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調(diào)查顯示，74%的被調(diào)查者對個人理財服務(wù)感興趣，更有41%的被調(diào)查者表示需要個人理財服務(wù)。
獵頭公司排名知名機(jī)構(gòu)
千壹理財
“千壹理財”是由北京聯(lián)儲在線信息服務(wù)有限公司創(chuàng)立并運營的移動互聯(lián)網(wǎng)理財品牌。致力于通過專屬的手機(jī)移動APP，為個人與機(jī)構(gòu)投資者提供可靠的移動互聯(lián)網(wǎng)理財服務(wù)。 “千壹理財”采用了與P2P形成明顯差異的P2F (即person-to-financial institution)模式，是指個人對金融機(jī)構(gòu)的模式，這種模式下基礎(chǔ)資產(chǎn)來自信托、銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)具有完整的風(fēng)控措施，能夠保證資金的安全和收益的穩(wěn)定。 [2]
極元財富
極元財富隸屬于上海極元金融信息咨詢服務(wù)股份有限公司，是國內(nèi)理財媒體《理財周刊》以及國內(nèi)個人理財門戶第一理財網(wǎng)整合優(yōu)勢資源成立的第三方理財服務(wù)品牌。極元財富為客戶提供包括固定收益信托，陽光私募基金，以及私募股權(quán)投資在內(nèi)的綜合的財富管理服務(wù)。
宜信財富
宜信財富主要提供P2P 信托產(chǎn)品、保險、固定收益類、公益理財類、海外房產(chǎn)、股權(quán)類等理財模式投資等為主的資產(chǎn)配置服務(wù)。
互聯(lián)網(wǎng)金融平臺 市場理財方式：P2P P2B PPP
金融危機(jī)爆發(fā)后，歐洲各大銀行為自保普遍出現(xiàn)借貸情況。急于發(fā)展業(yè)務(wù)的中小企業(yè)苦于借貸無門，常為一小筆周轉(zhuǎn)資金不到位而束手無策，網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)首先在英國興起。
中國的情況：銀行信貸偏向國企和大企業(yè)，處于夾縫中的中小企業(yè)往往很難從正規(guī)渠道獲得融資支持，借貸無門。小額貸款公司則受限于資本金的限制，服務(wù)客戶有限。在此背景下，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)運而生。
網(wǎng)絡(luò)借貸模式在服務(wù)小微企業(yè)方面有著獨特的優(yōu)勢。小微企業(yè)主以個人名義，通過中介獲得融資，既能做到方便快捷，又能有效利用社會閑散資本，再加上機(jī)構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)能有效降低服務(wù)成本，符合小微企業(yè)需求,投融貸P2P就很符合。
P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺指個人與個人間通過網(wǎng)絡(luò)平臺達(dá)成的小額借貸交易。借款者可自行發(fā)布借款信息，包括金額、利息、還款方式和時間，實現(xiàn)自助式借款;借出者根據(jù)借款人發(fā)布的信息，自行決定借出金額，實現(xiàn)自助式借貸。
P2B是指person-to-business，個人對（非金融機(jī)構(gòu)）企業(yè)的一種貸款模式。
P2B平臺只是作為一種純粹的投融資中介只收取一定平臺服務(wù)費，本身既不融資也不放貸。
與P2P不同P2B平臺只針對中小微企業(yè)提供投融資服務(wù)，借款企業(yè)及其法人（或?qū)嶋H控股的大股東）要提供企業(yè)及個人的擔(dān)保，并且基本上不提供純粹的信用無抵押借款，再加上類似擔(dān)保模式的借款保證金賬戶，因此從投資風(fēng)險角度分析P2B比P2P具有更高的投資安全性。
公私合營模式（PPP），以其政府參與全過程經(jīng)營的特點受到國內(nèi)外廣泛關(guān)注。PPP模式將部分政府責(zé)任以特許經(jīng)營權(quán)方式轉(zhuǎn)移給社會主體（企業(yè)），政府與社會主體建立起“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)、全程合作”的共同體關(guān)系，政府的財政負(fù)擔(dān)減輕，社會主體的投資風(fēng)險減小。
PPP模式比較適用于公益性較強(qiáng)的廢棄物處理或其中的某一環(huán)節(jié)，如有害廢棄物處理和生活垃圾的焚燒處理與填埋處置環(huán)節(jié)。這種模式需要合理選擇合作項目和考慮政府參與的形式、程序、渠道、范圍與程度，這是值得探討且令人困擾的問題。
